ご入金の際のおねがい
－名義人相違の入金について－

平成21年7月27日

盛夏の候、ますます御健勝のこととお慶び申し上げます。平素は格別のご厚誼にあずかり、厚く御礼申し上げます。
当社では、クイック入金やバーチャル口座をご利用いただき証拠金をお振込いただいておりますが、最近、お振込人名義と当社に開設されておりますお客様の取引口座名義が異なっているため『名義人相違』又は『名義人不明』として、振込いただいた資金を、お客様の取引口座に入金処理できないケースが増えております。
このような『名義人相違』又は『名義人不明』となった場合、当社ではマネーロンダリングを防止する観点から、お客様を特定できた場合でもお取引口座へのご入金処理を行うことができません。
また、ご入金いただいた資金は、お客様が振込まれた金融機関にご連絡をしていただき、『組み戻し』という処理を行っていただくことで、一旦当社にお振込のあったお客様の資金をお返しする手続きをお客様自身でお取りいただくこととなります。
『組み戻し』の処理につきましては、金融機関により手続きや必要書類が異なりますので、直接お取引銀行にお問い合わせいただくこととなりますが、一般にこれらの処理を行いますと資金の返金に時間を要しますとともに、『組み戻し』をされた金融機関から手数料を請求されるなど、手続きにお手間がかかる場合がございます。
つきましては、お取引口座への振込の際には、お客様ご自身名義としてお間違いのないよう手続きを行っていただきますようお願い申し上げます。